هل تحتاج إلى نموذج مالي؟

إذا كانت هناك مهمة واحدة مثالية يحتاج الرئيس التنفيذي لشركة ناشئة إلى أن يكون مسؤولا عنها وهي عدم السماح للشركة بنفاد المال.  إن كونك على رأس نموذجك المالي وميزانية عملك يمكن أن يحدث فرقا ويسمح للمديرين والمؤسسين باتخاذ قرارات تغير قواعد اللعبة. لإعطائك مثالا ، منذ حوالي تسعة أشهر ، مكننا التنبؤ السريع في نموذجنا المالي من جعل شركتنا مربحة مع تكرار ميزانيتنا التسويقية.

جدول البيانات الذي نستخدمه هو تطور لقالب نموذج مالي تم إنشاؤه بواسطة مستثمرينا في Carao Ventures. على مر السنين ، قمت بتبسيطه لإزالة الوحدات غير الضرورية وتكييفه لخدمة أغراض نموذج أعمال SaaS الخاص بنا. سأقوم بتضمين رابط تنزيل في أسفل المقالة وأشرح الميزات الرئيسية التي استخدمناها لجعل النموذج يعمل لصالحنا - يجب أن يعمل مع معظم الشركات.

ما هو النموذج المالي؟ 

النمذجة المالية هي حساب لتأثير الحدث على مستقبل الشركة. عادة ما نستخدم جدول بيانات لهذه النماذج ونلخص العديد من المتغيرات في هذه النماذج للتنبؤ بالأداء المستقبلي للشركة. الفكرة هي أن تسمح هذه المستندات باتخاذ قرارات بدء التشغيل بناء على أسباب قوية وكميتة.

انضم إلى ورشة عمل النمذجة المالية

يعلم هذا البرنامج رواد الأعمال كيفية إدارة أعمالهم باستخدام منطق النمذجة المالية ، بينما يساعدهم فريقنا في إنشاء جداول بيانات لهذه الطريقة الجديدة.

اشترك الآن

قالب النموذج المالي لبدء التشغيل: جدول البيانات القوي

جميع النماذج المالية عبارة عن جداول بيانات ، وأفضل اقتراح لي هو استخدام جداول بيانات Google ، والتي لن تسمح لك فقط بالحفاظ على مزامنة int مع زملائك الآخرين في الفريق ولكن لأتمتة بعض المهام ومدخلات البيانات استنادا إلى جداول البيانات الأخرى في السحابة.

أجريت بحثا سريعا على Google عن " نموذج النموذج المالي لبدء التشغيل" وصادفت بعض أدوات الاشتراك التي تقدم هذه الخدمة. مرة أخرى ، أشجعك على استخدام منصة أكثر "عالمية" تسمح لك بمشاركتها مع أي شخص. عثرت على جميع الصيغ التي أستخدمها مع "بحث Google" وكيفتها مع احتياجاتي.

دعونا نذهب إلى الأقسام:
جدول بيانات الملخص: هذه صفحة مخصصة يجب عليك إنشاؤها استنادا إلى احتياجاتك الأكثر إلحاحا.  لا ينبغي حساب أي صيغ هنا. يجب أن يعكس هذا فقط خطوطا ونتائج مهمة لحالة شركتك الحالية: إذا كنت تعاني من نقص في النقد ، فيجب أن يركز ذلك بشكل كبير على كشوف حساباتك المصرفية. إذا كنت قد جمعت الأموال للتو باستخدام رائعة pitch deck، ثم يجب تعديل ذلك للنظر في ميزانية التوسع الخاصة بك.

يحتوي جدول بيانات الملخص أيضا على لوحة المعلومات. قائمة بالمتغيرات التي يمكنك تعديلها بشكل مريح هنا ، وقياس تأثيرها على البيانات المالية للمستقبل.

FS-Month/FS-Annual: هذه هي ورقة بيانات مالية قياسية تأخذ في الاعتبار الدخل والميزانية العمومية والتدفق النقدي.

الإيرادات: يجب تكييف هذه الورقة بناء على نموذج عملك. على سبيل المثال ، يجب أن يحتوي منتج SaaS على MRR و Churn كمحركات / متغيرات أساسية ، مع مراعاة تكلفة المستخدم المقدرة للاستحواذ مقابل ميزانية التسويق الشهرية.

SG & A: هذه هي ورقة النفقات الرئيسية وتلك التي ستحتاج إلى تحديثها على أساس منتظم بناء على إنفاقك الأسبوعي على مدار الأسبوع. لفترة طويلة ، توليت المهمة إذا قمت بمزامنة ذلك مع بطاقة الخصم / كشوف الحسابات المصرفية الخاصة بنا في نهاية الشهر ، وقد فوضت هذا مؤخرا إلى مدير مكتبنا.

COGS: هناك القليل من الجدل حول ما يجب أن يحدث هنا في الأعمال التجارية عبر الإنترنت. على الرغم من أن COGS عادة ما تتعقب تكلفة سلع الإنتاج، فقد بدأنا في استخدامها للخدمات الضرورية لتطبيقنا ليكون مباشرا، بما في ذلك على سبيل المثال AWS و Intercom (واحدة من أهم الأدوات في جهود النمو ونجاح العملاء).

WK + CAPEX: أخيرا ، هذا هو المكان الذي تدير فيه الأصول والمعدات المادية. كشركة تكنولوجية ، فإن معظم النفقات الرأسمالية لدينا موجودة على أجهزة الكمبيوتر المحمولة وبعض الأثاث المكتبي ، لكننا نحسبها مع ذلك ، إلى جانب استهلاكها المقدر.

تنزيل القالب

جعل جدول البيانات يعمل من أجلك

من الواضح أن هذه لوحة فارغة لأن جميع الشركات تتصرف بشكل مختلف ، وربما يبدو أن الكثير من العمل (الممل) للانتقال من هنا إلى مستند يعمل بشكل كامل. حسنا ، هذا صحيح.

ومع ذلك ، سأسلط الضوء على أجزاء معينة منه لإعطائك فكرة عن الإسقاطات التي يمكنك في النهاية أتمتتها باستخدام قالبنا. من الصعب تزييف مثل هذه البيانات المعقدة ، لذا فإن بعض لقطات الشاشة هذه تنتمي بالفعل إلى نموذج العمل المباشر لدينا.

هناك تسمية بسيطة للغاية:
النص الرمادي: المتغيرات والمدخلات اليدوية.
النص الأزرق: نتائج الصيغة (تجنب التعديل).
النص الأسود: بيانات تاريخية/مؤكدة.

إيرادات يمكن التنبؤ بها:

الإيرادات التي يمكن التنبؤ بها هي أحد الأسباب التي تجعلني أحب أعمال SaaS: بمجرد أن يكون لديك فكرة جيدة عن CAC و Churn الخاص بك ، يمكنك أن تقدر بدقة كبيرة الكثير من المال الذي ستكسبه في مقدار X من الوقت أو تزيد من ميزانيتك التسويقية بواسطة Y. يتم تتبع هذه القيم في Revenue Spreadhseet.

في نموذجنا ، لدينا صيغة تأخذ في الاعتبار المتغيرات التالية:

• كاك: تكلفة الاستحواذ.
• اتجاه CAC: مع نمو ميزانيتك ، ستميل CAC إلى الزيادة ، ويجب عليك حساب ذلك في نموذجك.
• الحد الأقصى / الأدنى CAC: الحد الأقصى والحد الأدنى لتكلفة الاستحواذ.
• ميزانية التسويق: الإنفاق التسويقي المقدر لشهر معين (يتم استيراد هذه البيانات من SG & A spreadhseet).
• مقياس ميزانية التسويق: كم ترتفع الميزانية شهرا بعد شهر ؛ هذه عادة ما تكون زيادة في النسبة المئوية.
• معدل الزغب: الإلغاءات المتوقعة كل شهر.

في ما يلي عينة من كيفية ظهور جدول بيانات القبعة:

الفكرة في جدول البيانات هذا هي أنك تضيف بيانات فعلية أثناء جمعها. في هذا القسم، لدينا بعض البيانات التاريخية من عام 2015 التي استخدمناها كمثال أولي.

لاحظ أن معظم هذه البيانات يتم حسابها تلقائيا استنادا إلى عدد قليل من المدخلات (الخط الأزرق = الصيغ / البيانات التلقائية ؛ الخط الرمادي = المتغيرات / المدخلات اليدوية).

في حالتنا الخاصة ، نستخدم ChartMogul لتتبع مقاييس SaaS الخاصة بنا ، لذلك نقوم بتصدير CSV كل شهر للتأكد من تحديث هذه البيانات بالأرقام الفعلية.

بمجرد أن يكون لديك مجموعة بيانات أساسية مثل هذه، يمكنك استخدام هذه الصيغ للتنبؤ بالأشهر القادمة:

ميزانية التسويق × CAC = MRR جديد

MRR الشهري = الشهر السابق MRR + MRR الجديد - Churned MRR

الآن ، ستحتاج إلى اللعب بسيناريوهات مختلفة فيما يتعلق بميزانية التسويق وتكلفة الاستحواذ ومعدل Churn المتوقع. هذا هو المكان الذي يكون فيه جدول بيانات الملخص مفيدا ، يمكنك إنشاء لوحة معلومات سريعة تحتوي على المتغيرات الأكثر صلة:

CAC Trend هو متغير نود استخدامه لحساب الزيادات / الانخفاضات في تكاليف الاستحواذ لدينا. على سبيل المثال ، إذا قمت بزيادة ميزانيتك التسويقية بمقدار 3 أضعاف من شهر إلى آخر ، فلا يمكنك توقع نتائج CAC مماثلة.

هذا هو المكان الذي يأتي فيه CAC Trend في متناول اليدين. إذا أصبحت أكثر كفاءة في الحصول على العملاء (كما فعلنا عندما استثمرنا في تحسين محركات البحث) ، فسوف ينخفض CAC الخاص بك. من ناحية أخرى ، إذا كنت تعتمد بشكل كبير على الاستحواذ المدفوع ، فسيزداد CAC حتما كلما أنفقت أكثر ، وستحتاج إلى حساب ذلك في نموذجك.

هذه هي الطريقة التي ستبدو بها بضعة أشهر من البيانات المتوقعة ، استنادا إلى المتغيرات المذكورة أعلاه:

• زيادة ميزانية التسويق على مدى شهرة: 10٪
• CAC Trend: +$5 لكل مستخدم (زيادة شهرية).
• MRR Churn: 5٪

عندما انضممنا إلى مربح Startups النادي ، فعلنا ذلك عن طريق اختراق MRR إلى قيمة الإيرادات على جدول البيانات هذا.

عادة ما تكون الإيرادات الشهرية لأعمال SaaS أعلى قليلا من MRR ، بسبب الاشتراكات السنوية المدفوعة مسبقا. في حالتنا ، كان صافي إيراداتنا عادة حوالي 1.05x إلى 1.1x MRR ، ولكن من خلال تحفيز المستخدمين على الاشتراك في الخطط السنوية ، تمكنا من زيادتها إلى 1.3x. وهذا يعني أن MRR من 20،000 $ من شأنه أن يؤدي إلى حوالي 26،000 $ من الإيرادات الشهرية.

الموظفون الذين يمكن التنبؤ بهم:

ينقسم قسم كشوف المرتبات في ورقة SG & A الخاصة بك إلى قسمين. أعلاه ، لديك التكلفة الفعلية لموظفيك وأدناه لديك عدد الموظفين لكل مهمة (عدد الموظفين). بعضها ، مثل الرئيس التنفيذي ، فريد من نوعه ، ونادرا ما يتجاوز الرقم 1 ، ولكن بالنسبة للبعض الآخر ، مثل مصممي الجرافيك أو ممثلي نجاح العملاء ، قد يكون لديك أكثر من عضو فريق واحد من نفس النوع.

يمكنك إدخال الأرقام يدويا في قسم عدد الموظفين عندما تتوقع أنك ستقوم بإجراء تعيينات جديدة للفريق ، ولكن يمكنك أيضا التوصل إلى صيغة للعناية بذلك ، خاصة بالنسبة للتعيينات التي تحتاج إلى توسيع نطاقها مع نمو قاعدة عملائك ، على سبيل المثال.

لنأخذ فريق نجاح العملاء على سبيل المثال. بصفتنا شركة برمجيات عروض تقديمية ، نتوقع أنه مقابل كل 1000 عميل مدفوع الأجر ، نحتاج إلى ممثل عميل جديد وإضافي. يمكنك تنفيذ هذه الصيغة على خط فريق نجاح العملاء:

(العملاء/1,000)

ستمنحك هذه النتيجة رقما عشريا. أيضا ، من المتوقع أن تبدأ مع شخص واحد بغض النظر عن عدد العملاء لديك حتى تتمكن من تغيير الصيغة إلى هذا:

جولة ((العملاء-1000)/1000,0)

تخمين ماذا؟ يتأثر عدد العملاء في ورقة الإيرادات الخاصة بك مباشرة بصيغة ميزانية التسويق / CAC الخاصة بنا. هذا يعني أنه إذا كنت تتوقع عملاء 10,000 في الأشهر ال 12 المقبلة ، فسيكون لديك تقدير لائق لتكاليف موظفيك.

باستخدام المتغيرات التي استخدمناها أعلاه، يتوقع منك توظيف عضو جديد في فريق الدعم بحلول الشهر 10.

يمكن أيضا تطوير هذه الصيغة من خلال:
- نقل متغير العملاء المدفوعين البالغ عددهم 1000 عميل إلى لوحة معلومات جدول البيانات الموجزة الخاصة بك ، حتى تتمكن من تجربة أرقام مختلفة ومدى تأثير ذلك على عملية الإرسال.
- إضافة صيغة إلى قسم معدات > النفقات الرأسمالية، حيث تقوم بحساب شراء جهاز كمبيوتر إضافي في كل مرة ينمو فيها موظفوك.

متطلبات رأس المال:

يحتوي هذا النموذج على إضافة ذكية إلى ورقة البيانات المالية. (أ) "متطلبات رأس المال" وخط "المدرج".

يأخذ Runway في الاعتبار متوسط معدل الحرق الخاص بك خلال الأشهر الثلاثة الماضية ويقدر كم من الوقت يمكن لشركتك البقاء على قيد الحياة مع هذه النفقات. إذا كنت مربحا ، فسيتغير هذا إلى ما لا نهاية.

يمنحك خط متطلبات رأس المال تنبؤا تقريبيا بمبلغ المال الذي تحتاج إلى جمعه حتى يعمل نموذج عملك. ستحتاج معظم الشركات إلى القيام باستثمار مسبق إما في فريقها أو تقنياتها أو إمداداتها قبل تحقيق الربح. إذا أكملت نموذجك بشكل صحيح ومع التقديرات الصحيحة ، فستمنحك متطلبات رأس المال أدنى رصيد سلبي ستصل إليه شركتك ، والذي يمكنك "تمويله" بضخ رأس المال.

تنزيل القالب

قوالب النموذج المالي لبدء التشغيل

نموذج مالي للأعمال الاشتراك

نموذج مالي مدمج وقابل للتحرير بالكامل لشركات الاشتراك بشكل عام ، متخصص في برنامج كخدمة (SaaS) startups .

احصل على هذا القالب

نموذج مالي لتطبيق الهاتف المحمول

نموذج مالي للشركات التي تحقق إيرادات من خلال عمليات الشراء والاشتراكات والإعلانات داخل التطبيق.

احصل على هذا القالب

النموذج المالي للسوق

نموذج مالي مدمج وقابل للتحرير بالكامل للشركات التي تربط المشترين بالبائعين.

احصل على هذا القالب

نموذج التجارة الإلكترونية المالية

يتضمن هذا النموذج المالي توقعات للمبيعات/ التسويق ويقدر تلقائيا تكلفة المنتجات والشحن والهوامش المقدرة.

احصل على هذا القالب

الأجهزة + نموذج الاشتراك المالي

نموذج مالي للشركات التي توزع الأجهزة، وتقدم اشتراكا لعملائها.

احصل على هذا القالب